Rejestracja

Zaloguj się

Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – NV Casino

Ostatnia aktualizacja: 2026

Niniejsza Polityka AML („Polityka”) określa zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu („AML/CTF”) stosowane przez NV Casino dostępne pod domeną nvcasino.co.pl („Serwis”, „NV Casino”, „my”). Dokument wyjaśnia, w jaki sposób identyfikujemy i ograniczamy ryzyka AML/CTF, jakie kontrole stosujemy (w tym KYC), oraz jakie obowiązki spoczywają na użytkownikach („Ty”, „Gracz”).

NV Casino jest prowadzone przez Nixxe B.V. i działa na podstawie licencji Curacao Gaming Control Board.

1. Cele Polityki AML

Celem Polityki jest:

  • zapobieganie wykorzystywaniu Serwisu do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu oraz innych działań nielegalnych;
  • ustanowienie zasad identyfikacji i weryfikacji tożsamości (KYC) oraz, w razie potrzeby, źródła środków (SOF) i źródła majątku (SOW);
  • monitorowanie transakcji i aktywności pod kątem zachowań podejrzanych;
  • zgłaszanie incydentów zgodnie z obowiązującymi wymogami prawnymi i regulacyjnymi.

2. Zakres i definicje

Polityka dotyczy wszystkich użytkowników NV Casino, niezależnie od metody płatności (np. karty, przelewy bankowe, portfele elektroniczne, metody lokalne takie jak BLIK oraz kryptowaluty).

KYC (Know Your Customer) oznacza procedury identyfikacji i weryfikacji gracza. AML/CTF oznacza przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku, co oznacza, że poziom kontroli może różnić się w zależności od profilu ryzyka, m.in.:

  • kraju rejestracji i miejsca zamieszkania użytkownika;
  • zachowania na koncie (wzorce wpłat/wypłat, częstotliwość i wysokość transakcji);
  • używanych instrumentów płatniczych (np. krypto, karty, przelewy);
  • historii zgodności z regulaminem Serwisu;
  • sygnałów potencjalnej współpracy z osobami trzecimi lub użycia „słupów”.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC) i wieku

NV Casino wymaga, aby gracze byli pełnoletni zgodnie z właściwym prawem. Możemy poprosić o weryfikację tożsamości:

  • podczas rejestracji lub przed dopuszczeniem do pełnej funkcjonalności konta;
  • przed realizacją wypłaty lub w trakcie jej obsługi;
  • po przekroczeniu określonych progów ryzyka lub wartości transakcji;
  • gdy wystąpią sygnały niezgodności lub podejrzenia nadużyć.

W ramach KYC możemy poprosić o jeden lub więcej dokumentów:

  • ważny dokument tożsamości ze zdjęciem (dowód osobisty/paszport/prawo jazdy – o ile akceptowane);
  • potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) z ostatnich miesięcy;
  • potwierdzenie metody płatności (np. zdjęcie karty z zakrytymi danymi wrażliwymi, potwierdzenie posiadania portfela/rachunku);
  • selfie lub weryfikację „liveness”, jeśli wymagają tego procedury bezpieczeństwa.

W szczególnych przypadkach możemy wymagać dodatkowych informacji, np. wyjaśnień dotyczących aktywności na koncie.

5. Źródło środków (SOF) i źródło majątku (SOW)

Jeżeli jest to uzasadnione profilem ryzyka, kwotami lub zachowaniem transakcyjnym, możemy poprosić o potwierdzenie legalnego pochodzenia środków (SOF) lub majątku (SOW). Przykłady dokumentów:

  • wyciągi bankowe, potwierdzenia przelewów, historia transakcji portfela;
  • zaświadczenia o zatrudnieniu, paski wypłat, rozliczenia podatkowe;
  • dokumenty potwierdzające sprzedaż aktywów, spadek lub inne legalne źródła dochodu.

6. Zasady dotyczące wpłat i wypłat

W celu ograniczania ryzyk AML/CTF NV Casino stosuje m.in. następujące zasady:

  • wypłaty co do zasady realizujemy tą samą metodą płatności, którą dokonano wpłaty, o ile jest to możliwe;
  • możemy odmówić wypłaty na metodę płatności należącą do osoby trzeciej;
  • możemy wymagać weryfikacji metody płatności oraz tożsamości przed wypłatą;
  • możemy stosować kontrole zgodności przy transakcjach kryptowalutowych (np. ocena ryzyka adresów, źródeł i przepływów);
  • w określonych sytuacjach możemy wstrzymać transakcję do czasu zakończenia kontroli AML/KYC.

Uwaga: Nie akceptujemy działań mających na celu „czyszczenie” środków poprzez szybkie wpłaty i wypłaty bez rzeczywistej gry lub z minimalnym ryzykiem (tzw. „chip dumping”, „minimal play”, arbitraż bonusowy w celu transferu wartości).

7. Monitoring transakcji i aktywności

Monitorujemy aktywność w Serwisie w celu wykrywania nieprawidłowości, w tym m.in.:

  • nietypowych wzorców wpłat i wypłat (np. częste, niewspółmierne do gry wypłaty);
  • korzystania z wielu kont, współdzielonych danych lub wspólnych metod płatności;
  • transakcji z podwyższonym ryzykiem (w tym wybrane transakcje krypto);
  • aktywności mogącej wskazywać na zmowę, pranie pieniędzy lub oszustwo.

8. Zakaz kont osób trzecich i wielokrotnych kont

Konto NV Casino jest przeznaczone wyłącznie do użytku przez osobę, która je zarejestrowała. Zabronione jest:

  • udostępnianie konta innym osobom;
  • dokonywanie wpłat/wypłat z instrumentów płatniczych należących do osób trzecich;
  • zakładanie wielu kont w celu obejścia ograniczeń, limitów lub procedur weryfikacyjnych.

9. Wzmocnione środki należytej staranności (EDD)

W przypadkach podwyższonego ryzyka możemy zastosować wzmocnione środki, np. zażądać dodatkowych dokumentów, przeprowadzić dodatkowe kontrole, ograniczyć funkcje konta, a także opóźnić realizację wypłat do czasu zakończenia weryfikacji.

10. Zawieszenie konta, odmowa transakcji i konfiskata środków

Jeżeli istnieje uzasadnione podejrzenie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustwa lub naruszenia Regulaminu, możemy:

  • tymczasowo zawiesić konto i/lub transakcje;
  • odmówić realizacji wpłaty lub wypłaty;
  • anulować bonusy i powiązane środki bonusowe zgodnie z zasadami promocji;
  • podjąć działania przewidziane prawem i wymogami licencyjnymi, w tym raportowanie właściwym organom, jeśli wymagane.

W przypadku braku dostarczenia wymaganych dokumentów KYC/SOF w rozsądnym terminie, konto może pozostać ograniczone, a wypłata może zostać wstrzymana do czasu zakończenia weryfikacji.

11. Retencja danych i ochrona prywatności

Przechowujemy dokumenty i informacje zebrane w ramach AML/KYC przez okres wymagany przepisami i/lub wymogami licencyjnymi, wyłącznie w celach zgodności, bezpieczeństwa i zapobiegania nadużyciom. Przetwarzanie danych osobowych odbywa się zgodnie z naszą polityką prywatności i odpowiednimi przepisami dotyczącymi ochrony danych.

12. Obowiązki gracza

Korzystając z NV Casino, zobowiązujesz się do:

  • podawania prawdziwych i aktualnych danych osobowych;
  • korzystania wyłącznie z własnych metod płatności;
  • dostarczenia wymaganych dokumentów KYC/SOF na żądanie;
  • niepodejmowania działań mających na celu ukrycie pochodzenia środków.

13. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących niniejszej Polityki AML prosimy o kontakt z obsługą NV Casino:

NV Casino może okresowo aktualizować niniejszą Politykę. Najnowsza wersja jest publikowana na stronie nvcasino.co.pl.

gift